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銀行公會徵信準則 金融機構辦理OBU法人戶放款業務時須請客戶提供哪些相關文件？

金融機構辦理OBU法人戶放款相關業務時，須請客戶提供哪些相關文件？請大家幫忙一下，謝謝。

一、境外法人開戶應提供之證照及相關文件，基本上與境外法人開立存款戶相同，主要為：

1.公司註冊證書：

1-1非香港地區者提供 Certificate of Incorporation 商業 登記證

1-2香港地區者提供 Business Registration Certificate

2.公司章程 (Memorandum of Articles)

3.首任董事委任書(Appointment of First Directors)

4.第一次董事會議記錄 (Minutes of First Directors)

5.董事名冊 (Register of Directors)

6.代表人護照影本

7.全體董事會議記錄（董事二人以上需推舉代表人）

8.授權書(Power of Attorney)及「被授權人護照影本」

9.委任授權書（如董事為法人董事時需提供)

10.繳交年費收據（或足以證明該境外法人為合法存續公司之文件）

註：其他印鑑卡等及視銀行規定提供

二、放款業務提供之文件資料，基本上與國內 DBU 往來要求之文件大致相同，包含：

1.授信申請書

2.公司資料表（視銀行規定）

3.近三年財務報表與最新暫結報表（註）

4.董事會授權借款之會議記錄

5.其他擔保品或副擔保品資料

6.其他徵授信相關資料（視申請性質與銀行要求）

7.如係以母公司為主要徵信對象，或提供連保、票據保證、則應一併徵提母公司本身之全套徵信資料，部份銀行尚要求提供母子公司之合併報表。

註：現行銀行公會會員徵信準則規定，國際金融業務分行之企業授信案達新台幣三千萬元者，除國際聯貸案件得依國際聯貸之慣例辦理外，不論是否由第三人(如在台母公司)提供全額保證或擔保品，均應向該授信戶徵提會計師查核簽證之財務報表(簡稱財務簽證)。

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